英国最大比特币洗钱案：蓝天格锐非法集资案主犯钱志敏伦敦受审始末

当地时间9月29日上午10点半，英国最大规模比特币洗钱案、中国天津蓝天格锐特大非法集资案主犯钱志敏将在伦敦出庭受审。该案涉及6.1万枚比特币，按9月28日市价价值约480亿元人民币，引发中英两国司法界高度关注。这起跨国案件不仅揭开了非法集资与虚拟货币洗钱的黑暗链条，更凸显了跨境追赃的复杂性与挑战性。

一、案件背景：从“高回报理财”到430亿非法集资骗局

（一）蓝天格锐的“画皮”

2014年3月，钱志敏在天津成立蓝天格锐电子科技有限公司，以科技公司名义对外宣传，实则推出十余款所谓“短期投资理财”产品。这些产品承诺年化收益率高达100%至300%，远超正常投资回报，通过召开推介会“传销”式拉人头发展下线，以高额利息诱惑公众参与投资。此外，蓝天格锐还以老年人专用生命手环为噱头，推出“生命环招商”“嘉年华”等项目，让不少老年人受骗。

（二）疯狂的承诺与崩塌

蓝天格锐的产品投资期限从半年到两年半不等，最低投资额从6000元至6万元不等，上不封顶。例如，一款产品宣称投资10万元、签30个月的合同，自签订合同第三天起每天返200元利息，半年后每天返还利息翻倍至400元，投资13个月回本，30个月收益近40万元。2015年至2017年，钱志敏还推出“英国爱生保险数字一号”，每单标的是三枚比特币（总价2.4万元），承诺两年内每天享受认购金额0.3‰的收益，两年期满后赠送价值36000元的虚拟数字货币资产包。

在台面上，蓝天格锐更多推出的是法人代表任江涛。任江涛通过玩网络游戏认识钱志敏，因在游戏中完全服从钱志敏指挥，被钱志敏任命为法定代表人，约定干满三年给100万元、每月3万元工资，公司出事他来扛，但钱志敏会捞他出来。实际上，任江涛只是挂名，具体工作听钱志敏安排。蓝天格锐还在全国多地设有所谓的“多特币超算中心”和“自动化矿场”，号称有“18000台多特币矿机”，但实际上机房里都是被淘汰的服务器，以此欺骗潜在投资者。

（三）案发与追捕

从2014年到2017年，蓝天格锐非法吸收金额高达400多亿元。2017年4月，天津市公安局河东分局对蓝天格锐公司立案侦查。2019年6月，公安机关共抓获犯罪嫌疑人50名，其中28名已移送审查起诉。2021年9月13日，任江涛和黄亚芳因犯非法吸收公众存款罪，分别被判处有期徒刑10年和5年。但“头目”钱志敏始终未被捉获归案。

二、钱志敏的逃亡与比特币洗钱之路

（一）转移资产与外逃

2017年产品爆雷后，钱志敏将非法所得转换为比特币转移至海外，并利用假护照逃至英国。外逃后，中国警方通过国际刑警组织对她发布了红色通缉令。

（二）英国的挥霍与暴露

逃至英国后，钱志敏在伦敦通过微信群招聘到华裔英籍的温俭作助手，此后两人将比特币兑现后大肆挥霍。他们在购置豪宅时因资金来历不明引发反洗钱审查，招来英国警方注意。2018年，警方突袭钱志敏与温俭的住所，查收了笔记本电脑、平板电脑和U盘，但二人未被拘留，警察也未意识到这些设备中藏有大额比特币，还在半年后把扣押的假护照还给了钱志敏。

（三）比特币被冻结与嫌疑人落网

2021年5月，温俭被捕归案，而钱志敏据信已于2020年8月逃离英国。警方破解并冻结了设备中的6.1万枚比特币，该规模为英国历来最大，也是全球执法部门查获的最大规模的加密货币之一。2024年4月，钱志敏在英国落网。2024年4月24日，钱志敏以张亚迪（Yadi Zhang）的身份首次出庭，被指控从在伦敦和英国境内其它地方获取、使用或拥有加密货币这一犯罪财产。2024年5月10日，因犯洗钱罪，温俭被伦敦南华克刑事法庭判处80个月监禁。2024年10月21日，钱志敏在伦敦南华克刑事法庭当庭否认了非法占有、转移加密货币等所有指控。

三、非法集资内情：钱志敏的操控与谎言

（一）幕后主使

蓝天格锐成立后，钱志敏将真实姓名藏于背后，对外自称“花花”“花姐”。为了遮蔽脸部，钱志敏与投资者见面时戴粉色面纱、假面舞会的面具，在这些场合她大讲投资理财、虚拟货币，打造蓝天格锐走在科技前沿和投资有道的形象，向投资者传达财富梦想触手可及，“格锐给你三世富贵”。只有投资600万以上，享受终身分红的“大客户”才有资格听钱志敏讲课。课上他们被要求和钱志敏一样带着蒙住脸部的“花脸”，手机被没收，组织者美名曰“特殊的活动”。在这种神秘感的加持下，不少人把钱志敏供奉为投资大神，说她“玩比特币在世界上很出名”，是比特币的开创者，自己还研发多特币。

（二）资金去向

一份判决书显示，2014年4月至2017年8月，蓝天格锐非法吸收钱款共计约402亿元，均由钱志敏控制支配。其中，341.18亿余元用于向12.8万名集资参与人返款，3.367亿余元用于公司日常支出及项目运营，其余钱款用于购买房产、珠宝、汽车等。2015年至2017年，钱志敏个人购买了331件翡翠钻石等珠宝，总价约为1.67亿余元。钱志敏还与合作伙伴任江涛先后出资121.5万元，用于三世佛像贴金和多尊法器的铸造。

四、跨境追索难题：中英司法合作与挑战

（一）国内退赔情况

2022年12月，蓝天格锐案启动退赔程序，全国多地公安机关发布该案集资参与人信息线上登记公告。多名已经收到清退款的投资者透露，清退小组在2023年5月退回了被骗资金的8%；同年10月又退回了5%。据悉，蓝天格锐430亿元的非法集资案中，截至2024年4月，警方追缴回来的资金为28亿，仅占集资总额的6.5%。

（二）英国扣押资产与追偿程序

英国警方查封的6.1万枚比特币给投资者带来了希望。不过，据英国《金融时报》报道，对于这些扣押的资产，英国皇家检察署已经向高等法院提起了民事追偿程序，如果没有其他人对犯罪资产主张权利，一半归英国警方所有，一半则划归英国内政部。

（三）中国投资者的努力

2024年4月末，有2500名蓝天格锐投资者给中国公安部提交联名信，希望中方与英国政府展开谈判，追缴回“用他们的钱购买的比特币”。2024年7月，有中国受害投资者在英国提起民事司法程序，提出对蓝天格锐的海外清盘申请。同年9月，英格兰和威尔士高等法院商业与财产法庭受理后签发命令，向钱志敏、任江涛、公司注册地以及中国的相关部门送达海外清盘申请书及相关文件，并在中国《环球时报》《法治日报》登载了清算申请公告。

（四）中英司法合作与专家观点

财新报道指出，一般而言，中国的债权人无法在英国直接申请对一家中国公司的强制清算。但如果该公司在英国注册或在英国有大量资产和业务，或者公司实际控制人在英国拥有个人资产，中国债权人可以寻求通过英国法律系统追讨这些特定的资产。北京师范大学G20反腐败追逃追赃研究中心教授黄风表示，针对跨国追赃案件，中国和英国执法机关可以在刑事诉讼程序中开展合作，中方如果能证明有关财产来自于犯罪嫌疑人在中国境内的违法犯罪，那么英方在根据反洗钱法律没收被转移到英国的财产后，可以按照“分享制度”这一国际惯例，根据中国执法机关在其中投入的执法资源和贡献等，跟中国分享被没收的资产。北京大成律师事务所合伙人徐净菡律师指出，经济犯罪中行为人常将非法所得转移至境外，追回损失极具挑战性，公安机关境外追赃难度极大、成功率较低，往往涉及刑事司法协助和外交层面的对接，通过刑事司法协助条约回赃款的实际案例极为罕见。

目前，多家中国律师事务所已接受委托，代表蓝天格锐案的中国投资人，向英国高等法院申请对6.1万枚比特币提出民事追索。这起案件的结果不仅关乎众多中国投资者的切身利益，也将为跨国追赃和司法合作提供重要的参考范例。